Vi bruker informasjonskapsler til autentisering og — med ditt samtykke — til analyse. Les mer.
Bygg pris- og risikomodeller på SSB, Brreg, Kartverket, DSB, Sodir og Meteorologisk — uten å lisensiere hver kilde for seg.
Fra brukerintervjuer og pilot-feedback. Sitater er anonymisert — vi kan dokumentere kilden ved forespørsel.
Vi bygde en NatCat-portefølje-aggregering på en uke. SSB-klimadata, Matrikkelen og Brreg i ett kall — uten å lisensiere tre separate feeds. Solvency II SCR-beregningen ble reproduserbar og revisor-klar fra dag én.
En bundle for alle kildene en aktuar trenger: SSB, Brreg, Kartverket, DSB, Sodir, Meteorologisk
Geokoding og matrikkel-oppslag for skadehendelser og eksponering
Historiske værdata for klimarelatert risiko (flom, storm, ras)
Konkursdata og regnskap for kreditt-scoring
API designet for batch — ingen rate-limit-tuning nødvendig
Forklarbar aggregering — auditerbar av Finanstilsynet
Hver kunde-policy får sin egen versjonerte selskapsgraf. Underwriting-fasen oppretter risiko-baseline med Brreg-/SSB-/Kartverket-snapshot, portfolio monitoring-fasen beriker med Brreg-events som endrer eksponering, claims/renewal-fasen aggregerer historikk som baseline for neste prisingsrunde. Eksport som JSON/PDF blir Finanstilsynet-tilsynsbevis og ekstern IFRS 17-revisor-arbeidspapir. Se /kunnskap/living-business-record#for-aktuar for konkret livssyklus-mapping mot Solvency II Pillar 2 (ORSA) og IFRS 17 art. 17.16.
Brreg-endringer på konsern-tilknytning, eier-bevegelser eller kapital-svekkelse trigger automatisk en sak innen 15 minutter. Aktuar setter terskler i Solvency II-/IFRS 17-språk — konsern-erverv som endrer NACE-eksponering, eier-bevegelse som krever KYB-refresh, kapital-svekkelse som trigger onerous-vurdering — som motoren oversetter til samme tenant-regel-format som KYB-flyten. Se /kunnskap/event-driven-review#for-aktuar for de tre standard-scenarioene.
Matrikkelen og Grunnboka leverer NatCat-portefølje-aggregat for Solvency II catastrophe risk-SCR, pant-eksponering for kreditt-forsikrings LGD-baseline, og bygnings-attributter (BRA × bygningstype × byggeår × energi-karakter) for brann-/vann-prising. Se /kunnskap/kartverket-kobling#for-aktuar for de tre standard-kontrollene.
Solvency II Pillar 3 og IFRS 17 art. 17.16 krever at hver risiko-vurdering kan etterprøves av Finanstilsynet og ekstern revisor. AI-utkast til ORSA-rapport, AI-flagging av IFRS 17 LRA-trigger og AI-sammendrag til Finanstilsynet-rapportering arkiveres med full Explanation-pakke (sources, rules_fired, confidence, model_version, prompt_hash, humanLoop). Ansvarshavende aktuar må signere med personlig identifikasjon før Finanstilsynet-eksport. Se /kunnskap/explainability#for-aktuar for de tre standard-mønstrene.
Hver aktuariell handling (vurdering, eksport, sak-lukking, innstillings-endring) logges som tamper-evident hash-kjede. Eksport som tilsynsbevis ved Finanstilsynet-henvendelse, som vedlegg til ekstern IFRS 17-revisor sin onerous-revisjon, eller som forensics-rekonstruksjon ved sikkerhetshendelse som påvirker porteføljedata. Se /kunnskap/audit-trail#for-aktuar for tilsynsbevis, IFRS 17-revisor-eksport og operational-risk-rekonstruksjon.
Aktuar-data-stacken er ett kontaktpunkt; under ligger fem strukturelle moats som dekker arbeidet fra policy-utstedelse til claims-avslutning. Hver moat har et eget aktuar-use-case kalibrert mot Solvency II, IFRS 17 og Finanstilsynets dokumentasjons-krav.
Living business record
Forsikrings-policy-livssyklus på samme record — premie-tariff, claim-historie og Solvency II-modell-input by default.
Event-driven review engine
Portfolio-overvåking aktuar konfigurerer selv — Brreg-/sektor-/Kartverket-events åpner sak innen 15 min for portfolio-segmenter.
Explainability by design
Solvency II / IFRS 17-grade profesjonelt skjønn på toppen av AI-output — kilde, regel og konfidens per modell-justering.
Audit trail by default
Tilsynsbevis og IFRS 17-revisor-eksport ferdig fra dag én. Tamper-evident hash-kjede dekker Forsikringsvirksomhetsloven § 6-3.
Kartverket-kobling
Eiendoms-eksponering for risiko-modellering — Matrikkel og Grunnbok koblet til portefølje-konsentrasjon og NAT-CAT.
Ja — data kan eksporteres med full proveniens og brukes direkte i ORSA og Solvency II-rapportering. Se /kunnskap/living-business-record#for-aktuar for konkret livssyklus-mapping mot ORSA-/IFRS 17-arbeidspapir, og /kunnskap/explainability#for-aktuar for hvordan ansvarshavende aktuar signerer AI-utkast til ORSA-rapporten før distribusjon til Finanstilsynet.
Vi kobler Meteorologisk historiske serier og Klimaservicesenterets fremskrivninger. Egne klimatilpassede risikomodeller kan bygges på toppen. Se /kunnskap/kartverket-kobling#for-aktuar for hvordan Matrikkelen brukes til NatCat-portefølje-aggregat for Solvency II SCR-beregning.
Hver AI-output som trigger onerous-reklassifisering arkiveres med ExplainableResult-pakken (sources, rules_fired, confidence, model_version, prompt_hash) signert av IFRS 17-rapportør. Ekstern revisor kan reprodusere beslutningen i ISA 540-revisjon uten å spørre om noe som helst. Se /kunnskap/explainability#for-aktuar for konkret mønster.
/for/utvikler
Utvikler
Én nøkkel, 160+ datakilder. Bygg agenter på Brreg, SSB, Kartverket, Lovdata, NAV, Storting…
/for/compliance
Compliance
Automatiser compliance-workflow for bank, forsikring og regulert virksomhet. EU-, OFAC-, F…
/for/eiendom
Eiendom
Hent eiendomsdata direkte fra Kartverket: adresser, matrikkelenheter, WGS84-koordinater og…