Vi bruker informasjonskapsler til autentisering og — med ditt samtykke — til analyse. Les mer.
Automatiser compliance-workflow for bank, forsikring og regulert virksomhet. EU-, OFAC-, FN- og nasjonale lister — samlet og monitorert kontinuerlig.
Fra brukerintervjuer og pilot-feedback. Sitater er anonymisert — vi kan dokumentere kilden ved forespørsel.
Vi går fra månedlig batch-screening til kontinuerlig — og false-positive-raten på sanksjonsalerts gikk ned fordi konteksten (rolle, UBO, Brreg-historikk) er på samme skjerm. Det er ikke flere alerts vi trenger, det er færre med mer mening.
Onboarding tok to dager inkludert API-testing. Vi er nå live med daglig sanksjonsscreening og UBO-refreshing på 8 000 bedriftskunder. Audit-eksporter går direkte til compliance-arkivet uten mellomsteg.
KYB: Brreg, UBO, rollehistorikk, regnskap og tilsynsvedtak i ett oppslag
Sanksjonsscreening mot EU-, OFAC-, FN-, UK- og nasjonale lister
PEP-screening og negativ-nyhet-søk
Kontinuerlig monitorering — varsel når risikostatus endres
SAR/MT-klargjort eksport for Finanstilsynet-rapportering
Living business record — dokumentasjonen oppdateres og versjoneres kontinuerlig
Hver kunde får sin egen versjonerte selskapsgraf. Onboarding-fasen oppretter KYB-snapshot iht. Hvitvaskingsloven § 4, løpende oppfølging beriker med Brreg-events og kontinuerlig sanksjons-/PEP-screening, skjerpede tiltak (Hvitvaskingsloven § 17) arkiveres med forklarings-spor iht. EU AMLA art. 29. Eksport som JSON/PDF blir tilsynsbevis for Finanstilsynet, MT-rapport-grunnlag for Økokrim, eller intern revisor-eksport — bevares minst 5 år iht. AMLA art. 25. Se /kunnskap/living-business-record#for-compliance for konkret livssyklus-mapping.
Brreg-/sanksjons-/PEP-endringer på bankens aktive kunder trigger automatisk en sak innen 15 minutter. Compliance-team setter terskler i KYB-/AML-språk — sanksjons-treff, PEP-status-endring, vesentlig negativ Brreg-endring (stråmann-/skifte-bedrageri-signal) — som motoren oversetter til samme tenant-regel-format som onboarding-flyten. Se /kunnskap/event-driven-review#for-compliance for de tre standard-scenarioene.
Hvitvaskingsloven § 4 (forsterket kundetiltak) krever vurdering av UBO-eksponering inkludert eiendoms-relasjoner. Bank-/fintech-KYB-team kan cross-querye Matrikkel-/Grunnbok-data mot UBO-listen for å fange skjulte relasjoner som indikerer hvitvaskings-risiko, og verifisere fast-eiendoms-transaksjons-rapporter fra eiendomsmegler. Se /kunnskap/kartverket-kobling#for-compliance for de tre standard-kontrollene.
EU AMLA art. 29 krever forklaring for hver beslutning om skjerpede tiltak. AI-utkast til KYB-vurdering, AI-flagging av sanksjons-/PEP-mistanke og AI-sammendrag til Finanstilsynet-tilsynsbevis arkiveres med full Explanation-pakke (sources, rules_fired, confidence, model_version, prompt_hash, humanLoop). Compliance-saksbehandler eller compliance-leder må signere før beslutning. Se /kunnskap/explainability#for-compliance for de tre standard-mønstrene.
Hver KYB-handling (record-oppdatering, AI-output, case-lukking, innstillings-endring) logges som tamper-evident hash-kjede. Eksport som vedlegg til Finanstilsynet-tilsyn-bevis, Økokrim MT-rapport-grunnlag (Hvitvaskingsloven § 25) eller intern revisors kvartalsvis KYB-/AML-rutine-gjennomgang. Bevares minst 5 år iht. EU AMLA art. 25. Se /kunnskap/audit-trail#for-compliance for de tre standard-eksport-mønstrene.
KYB-/AML-pakken er ett kontaktpunkt; under ligger fem strukturelle moats som dekker compliance-arbeidet fra kunde-onboarding til avslutning og tilsyn. Hver moat har et eget compliance-use-case kalibrert mot Hvitvaskingsloven, EU AMLA og Finanstilsynets dokumentasjons-krav.
Living business record
Kundeforholdets KYB-livssyklus på samme record — risikoklassifisering, skjerpede tiltak og UBO-dokumentasjon by default.
Event-driven review engine
KYB-watchlists compliance-team konfigurerer — sanksjon-, dom-, eier-endring- og PEP-events åpner sak innen 15 min.
Explainability by design
EU AMLA art. 29-konforme KYB-vurderinger — kilde, regel og konfidens per skjerpet tiltak signert av compliance-officer.
Audit trail by default
Finanstilsynet-tilsyn, Økokrim MT-rapport og intern revisor klar — 5 års bevaring iht. Hvitvaskingsloven § 30.
Kartverket-kobling
UBO-eiendoms-screening, transaksjons-verifikasjon og kreditt-pant-aggregat for KYB-/AML-vurdering.
Daglig. EU-lister leveres i sanntid via Difi-feed, OFAC flere ganger daglig.
Hvert treff må bekreftes/avvises av bruker med merkelapp. Systemet lærer og reduserer falske positiver over tid.
Hver KYB-/sanksjons-/PEP-vurdering arkiveres med full Explanation-pakke (sources, rules_fired, confidence, model_version, prompt_hash, humanLoop). Hvis skjerpede tiltak iverksettes iht. Hvitvaskingsloven § 17 må compliance-leder signere med `reviewerId` og evt. `overrideNote`. Finanstilsynet kan 5 år senere reprodusere AI-output og bekrefte at beslutnings-grunnlaget var forsvarlig. Se /kunnskap/explainability#for-compliance for konkret mønster.
/for/revisor
Revisor
Kontinuerlig revisjon som abonnement: daglig avstemming, sanntids-varsler når Brreg/Skatt …
/for/advokat
Advokat
Bygg DD-pakker med Brreg, roller, konkurs, tvistesak og Lovdata — og eksporter som signert…
/for/casp
CASP / krypto
Norsk Finanstilsyn krever MiCA-lisens fra juli 2026. Ketl leverer KYC, transaksjonsscreeni…