ketl cloud
Kunnskap›Sanksjons-screening

Screen mot fem lister, dokumenter ett spor

Hvitvaskingsloven og sanksjonsloven krever løpende screening for rapporteringspliktige aktører. Lister fra EU, FN, UK, USA og Norge har overlappende men ikke-identiske oppføringer. ketl samler dem i én konsolidert flate med kryss-referanser, alarm- funksjon og audit-spor for FT-rapportering.

Hjemmel: hvitvaskingsloven §§ 4, 13, 17, 30 + sanksjonsloven § 4 + Finanstilsynets rundskriv 8/2024

Brudd på screening-plikt kan medføre overtredelsesgebyr opp til 10 % av årsomsetning per Finanstilsynets gjeldende praksis. Forsterket DD ved PEP/sanksjons-treff.

De fem listene

Hver liste har egen jurisdiksjon, format og oppdateringsrytme. For norsk rapporteringspliktig er alle fem relevante.

EU FSF
Financial Sanctions Files (EU Council)
XML/CSV
Jurisdiksjon
EU/EØS
Oppdatering
Daglig (ved nye Council-vedtak)
Regimer
Russland-Ukraina, Iran, Belarus, Syria, terror, cyber, m.fl.
Hjemmel
Council Regulation 269/2014 m.fl.
Primærkilde
UN SC
United Nations Security Council Consolidated List
XML
Jurisdiksjon
Globalt
Oppdatering
Ved nye SC-resolusjoner
Regimer
Terror (1267), Nord-Korea, Iran (1737)
Hjemmel
FN-pakten kap. 7 + sanksjonsloven
Primærkilde
UK OFSI
HM Treasury OFSI Consolidated List
CSV/PDF
Jurisdiksjon
Storbritannia (post-Brexit)
Oppdatering
Daglig
Regimer
Russland, Belarus, Cyber, terror, m.fl.
Hjemmel
Sanctions and Anti-Money Laundering Act 2018
Primærkilde
US OFAC SDN
Specially Designated Nationals (US Treasury OFAC)
XML/CSV
Jurisdiksjon
USA + extraterritorial (sekundærsanksjoner)
Oppdatering
Daglig (typisk 1–3 listings/dag)
Regimer
Russland, Iran, Nord-Korea, narkotika, terror, m.fl.
Hjemmel
IEEPA + Executive Orders
Primærkilde
NO UD
Utenriksdepartementets nasjonale tiltak (sanksjonsloven)
Forskrift + vedlegg
Jurisdiksjon
Norge
Oppdatering
Ved nye forskriftsendringer
Regimer
Speil av EU-vedtak, supplert med norske tillegg
Hjemmel
Sanksjonsloven (LOV-2021-04-16-18)
Primærkilde

Screening-prosessen i 6 trinn

Generisk flyt — bank, advokat og eiendomsmegler bruker samme prinsipper, men med segment-spesifikke risikoterskler.

  1. 1
    Identifiser entitetene som skal screenes
    Hovedkunde, UBO-kjede (typisk inntil 25 % eierskap), nominee-strukturer, fartøy ved skipsfart, og motparter ved transaksjoner. Per hvitvaskingsloven § 13.
    Intake
  2. 2
    Normaliser navn og strukturer
    Translitterér kyrillisk/arabisk til latin, fjern firma-suffikser (LLC/AS/AB) for fuzzy match, og knytt orgnr til navne-historikk via Brreg.
    Intake
  3. 3
    Screen mot alle fem lister
    Eksakt match + alias-match + fuzzy navn-match (Levenshtein ≤ 2). Ketl bruker konsolidert datasett — ett oppslag dekker EU FSF, UN SC, UK OFSI, US OFAC SDN og NO UD.
    Screening
  4. 4
    Vurder treff og falske positiver
    Ikke alle treff er reelle hits. Sjekk fødselsdato, nasjonalitet, alias og kontekst. Dokumenter false positives med begrunnelse for senere audit.
    Screening
  5. 5
    Alarm ved nye listings i porteføljen
    Continuous screening: re-screen porteføljen daglig. Alarm når en eksisterende kunde kommer på liste — krav per FT-rundskriv 8/2024.
    Alarm
  6. 6
    Audit-spor og rapport til myndighet
    Lagre screening-loggen 5+ år (hvitvaskingsloven § 30). Generer rapport til Finanstilsynet eller Etterretningstjenesten ved bekreftet treff.
    Audit

5 bruksområder per ICP-segment

Bank/fintech og advokat er primær — andre segmenter har sekundær screening-plikt eller bruker det for risikovurdering.

Bank / fintech (KYB)
ICP E

Bruksområde. Daglig screening av kundeportefølje (PB + ESG) mot fem konsoliderte sanksjons-lister, med automatisk flag ved nye listings og audit-spor til Finanstilsynet.

Hva ketl gir: Batch-screening av orgnr/personnummer mot alle 5 lister, alarm når en eksisterende kunde kommer på liste, og audit-eksport for hvitvaskings-rapport.

Se bank/fintech-deep-dive →
Advokat
ICP I

Bruksområde. Screening av motpart i transaksjoner, sanksjons-due-diligence ved M&A og rettshjelp i sanksjons-relaterte saker.

Hva ketl gir: Per-entitet detaljvisning med kryss-referanser mellom listene, regime-historikk og lov-pekere mot sanksjonsloven § 4 og hvitvaskingsloven § 18.

Se for-advokat-segmentet →
Forsikring / aktuar
ICP F

Bruksområde. AML-screening av forsikringskunder ved tegning og fornyelse, særlig livsforsikring og spar-produkter med betydelig premie-volum.

Hva ketl gir: API-først integrasjon mot AML-bilete, batch-jobb-mot-portefølje en gang per uke, og rapport-mal for FT/Etterretningstjenestens kontroll.

Se for-aktuar-segmentet →
Konsulent (compliance-rådgivning)
ICP B

Bruksområde. Sanksjons-baseline-vurdering for klient-DD, etablering av screening-prosess, og audit av eksisterende compliance-system mot FATF-anbefalingene.

Hva ketl gir: Reusable rapporter med liste-dekning, regime-historikk og benchmark mot FATF-mutuell-evaluering. Eksport til klient-leveranse i JSON/PDF.

Se konsulent-segmentet →
Eiendom (kommersielle transaksjoner)
ICP G

Bruksområde. Sanksjons-screening av eiendomstransaksjoner ved utenlandske kjøpere, særlig kommersielle objekter — krav per hvitvaskingsloven § 4 (1) c.

Hva ketl gir: Sanntids-screening av kjøpsbud-aktørene, med fartøy-registreringer (skipsfart-eierselskap) og PEP-sjekk i en kombinert flyt.

Se eiendoms-segmentet →

Slik leverer ketl

Tre flater på samme datalag — alle med kryss-referanse-spor og per-listing audit-trail.

Web-app
Søk + 3 filter (liste/type/regime), klikkbare detaljvisninger
/apper/sanksjoner →
REST API
Batch-screening + alarm-webhook ved nye listings
POST /api/v1/sanksjoner/screen
MCP-verktøy
For Claude Desktop, Cursor og Cline
  • sanksjoner_search
  • sanksjoner_entity
  • sanksjoner_per_liste

Datakilder og lov-grunnlag

EU FSF

Financial Sanctions Files (EU Council)

Council Regulation 269/2014 m.fl.

UN SC

United Nations Security Council Consolidated List

FN-pakten kap. 7 + sanksjonsloven

UK OFSI

HM Treasury OFSI Consolidated List

Sanctions and Anti-Money Laundering Act 2018

US OFAC SDN

Specially Designated Nationals (US Treasury OFAC)

IEEPA + Executive Orders

NO UD

Utenriksdepartementets nasjonale tiltak (sanksjonsloven)

Sanksjonsloven (LOV-2021-04-16-18)

Hvitvaskingsloven

Norsk rammeverk for kunde-DD og rapportering

LOV-2018-06-01-23

Ofte stilte spørsmål

Er sanksjons-screening lovpålagt i Norge?

Ja, for rapporteringspliktige (banker, advokater, eiendomsmeglere, regnskapsførere m.fl.) per hvitvaskingsloven § 4 + sanksjonsloven § 4. Brudd kan medføre overtredelsesgebyr.

Hvor ofte må jeg screen kunder?

Ved kundeforhold-etablering, ved relevante endringer, og «kontinuerlig» — i praksis daglig batch-screening for risikoutsatte segmenter (PB, livsforsikring m.fl.). Per FT-rundskriv 8/2024.

Holder det å screene mot bare EU-listen?

Nei, ikke for norske rapporteringspliktige. UN, UK og US-listene har eksklusive listings. Ved transaksjoner i USD må US OFAC alltid sjekkes.

Hva hvis jeg får falsk positiv?

Vurder grundig (alder, nasjonalitet, kontekst). Dokumenter beslutningen med begrunnelse — tilsynsmyndigheten vil se logikken senere. Ketl gir audit-spor for hver falsk-positiv-vurdering.

Hvordan oppdateres lister i ketl?

Connector-pipeline poller offisielle primærkilder daglig (eller oftere ved alarm-feeds). Pro+ får nye listings push-varslet innen 30 minutter.

Kan jeg eksportere screening-resultatet?

Ja, JSON og PDF (signert) inkludert. ESRS-kompatibel struktur for rapportering. Pro+ inkluderer audit-eksport for FT/Etterretningstjenesten.

Klar for compliance-pilot?

Pro-tier inkluderer alarm-feed og batch-screening. Enterprise gir audit-eksport for Finanstilsynet og custom integrasjon mot eksisterende KYB-system.

Demo-data inntil connector-pipeline er deployet i prod.

ketl cloud
DataApperMCPPriser
AI-transparensPersonvernSikkerhet

© 2026 ketl cloud

build c372edd · 2026-05-11 14:18:12 UTC